Vores revisor har været efter os, fordi der ikke er styr på vores indbetalinger, og det er også rigtigt, men vi har en stor kunde, som normalt betaler for sent, og det har været lidt svært at gøre noget ved det. Han siger, at vi skal lave en rykker procedure. Har du sådan en liggende, man kan overtage?
Mange iværksættere bryder sig ikke om at rykke for deres tilgodehavender. Men hvis du har leveret det aftalte, har du også krav på betaling til tiden. At undlade at rykke for pengene sender signaler om usikkerhed og/eller rod i regnskaberne. En venlig rykker viser, at du har tjek på tingene.
Derfor skal du fra starten have en fast rykkerprocedure. Den skal opfylde nogle krav med henblik på eventuel senere inkasso. Der er fire trin, hvoraf nr. 1 kan springes over:
1. Venlig erindring, evt. pr. telefon eller mail: “Vi kan ikke se pengene er gået ind, og vi er bekymrede for, om du har fået det rigtige kontonummer. Vores kontonummer er: xxxxx, vil du være venlig at tjekke?” Eller noget tilsvarende venligt og positivt. Denne erindring kan komme få dage efter betalingsfristen er overskredet og kan også bestå af et kontoudtog. Hellere en mail end en telefonopringning, for hvis kunden svarer dig, vil svaret samtidig være en anerkendelse af gælden, og det er altid praktisk at have på skrift.
2. Ca. en uge efter erindringen skal 1. rykker skrives. I den skal du angive, at du kan se, at betalingsfristen er overskredet, og at beløbet skal indbetales inden 10 dage fra fakturadato. Tidsfristen skal med og være præcis 10 dage.
3. 10-12 dage efter rykker 1 skal rykker 2 sendes. Rykker 2 indeholder et varsel om inkasso. Formuleringen er fri, men det skal fremgå af teksten, at der skal betales inden 10 dage, ellers vil sagen blive sendt til inkasso. F.eks. kan du skrive: Denne rykker er et varsel i henhold til inkassolovens § 10. Det skyldige beløb skal betales senest 10 dage fra dags dato. Hvis det ikke sker, vil det kunne medføre yderligere omkostninger for Dem, idet sagen uden yderligere varsel vil blive overgivet til inkasso.
4. Hvis kunden så stadig ikke har betalt, sender du sagen til inkasso f.eks. hos en advokat. I den forbindelse vil du blive spurgt, om din kunde har gjort indsigelse mod fakturaen. For hvis kunden har klaget over fakturaen, er det ikke længere en almindelig inkassosag. Hvis du har mange små fakturaer, kan du også tilmelde dig et online-inkasso system, det er billigere i længden men koster lidt i opstart.
Du kan vælge at tilskrive renter og rykkergebyr. Renteberegningen sker fra sidste rettidige betalingsdato, hvis er var betalingsbetingelser i den oprindelige faktura. Rykkergebyret er “de faktiske omkostninger” dog max. 100 kr. pr. rykker. Rykkergebyret er momsfrit.
Forstår ikke helt datoerne i rykkerproceduren, så kommer her med et eksempel efter din anvisning.
1/1 Udsender faktura med 1/10 som betalingsdato.
13/1 Venlig påmindelse.
20/1 1. rykker med betaling inden 10 dage fra fakturadato – altså den 11/1? Eller mener du fra betalingsdato – som så vil være den 21/1? Eller skulle det være 10 dage fra 1. rykkerdato?
På forhånd tak
I foregående kommentar skulle:
1/1 Udsender faktura med 1/10 som betalingsdato.
Selvfølgelig være:
1/1 Udsender faktura med 10/1 som betalingsdato.
@ Claus: Du har ret i, at det kunne være bedre forklaret. Påmindelsen er ikke nødvendig, og man kunne derfor skrive en rykker med rykkerbegyr allerede den 13.1. Derfor er der egentligt frit valg, men pointen er, at der skal gives 10 dages frist fra rykkerens afsendelse.
/Anette
Hvad skal jeg gøre nu hvor rykker 1 er sendt og kunden sender en indsigelse mod min faktura på dag 8 efter rykkerskrivelse? Jeg har d.d sendt rykker 2. (erhverv mod erhverv)
P.f.t.
Hej Line Ja, så må du jo vælge: Du kan enten acceptere indsigelsen (der kunne jo være noget om sagen) eller gå videre, dvs. kontakte en advokat og overgive sagen til inkasso. Advokaten vil så spørge ind til indsigelsen, men det hjælper ikke din kunde, at de ikke har sagt til (fra) med det samme men først, når rykkerproceduren er i fuld gang. Har du brug for en anbefaling, så send mig en mail, jeg kender en dygtig advokat, som har hjulpet mig i en tilsvarende sag.
Dbh
Anette
Hej Anette
Jeg vil bare fortælle, at sagen blev overgivet til advokat og sagen endte i Retten. Vi vandt :-) Fantastisk. God sommer
Hej Line
Tak for tilbagemeldingen – det glæder mig, at det lykkedes for dig.
Dbh
Anette
Hej Anette,
Jeg har en kunde som har intet mindre end 5 faktura liggende.
Nogle er større og nogle lidt mindre og en enkelt virkelig lille.
De er fordelt på en periode af 3 måneder ca.
Mit spørgsmål…
A. Jeg sender fem rykkerskrivelser afsted med 5 rykkergebyr.
B. Jeg sender en rykkerskrivelse afsted samlet for alle fem med eet rykkergebyr?
De bedste hilsner
Matt Krank
Hej Matt
Du kan gøre begge dele: Du er berettiget til at sende fem rykkere afsted med hvert sit rykkergebyr. Men hvis du gerne vil være venlig over for kunden, sender du først en enkelt sammen med et kontoudtog, for du gør opmærksom på, hvor meget der er forfaldent i alt. Så der er frit valg – det er et spørgsmål om stil og smag.
Dbh
Anette
Hej Anette,
Det var sørme hurtigt svar – det er fedt!
Du skriver at jeg kan sende et kontoudtog med en rykker, men skal den rykker ikke tilknyttes til en faktura?
Kærlig hilsen Matt
Jo – men du kan også rykke for alle på en gang ved at skrive en tekst a la:
“De ovennævnte fem fakturaer er alle forfaldne. I bedes indbetale det skyldige beløb hurtigst muligt og inden 10 dage. Hvis ikke dette sker, vil fakturaerne uden yderligere varsel blive sendt til retslig inkasso, hvilket vil medfører yderligere omkostninger for jer”
Medsend endelig kopier af de fem fakturaer for en sikkerheds skyld.
Dbh
Anette
Anette, du er en skat.
Tusind tak for hjælpen – og et til stadigt godt samarbejde!
Matt
hejsa, i hvilken rykker skrivelse tilligger man en evt rykkergebyr ? gør man det i rykker 1 eller 2, eller evt i dem begge?
med venlig hilsen jesper
Hej Jesper
Du kan lægge rykkergebyrer på både 1. og 2. rykker. I alt max. 3 gange og beløbet er max. 100 kr. pr. rykker.
Dbh
Anette
takker mange gange for det extreme hurtige svar anette :-)
det er bare træls når man lige er startet, og fået en god aftale, at man så efter den første regning allerede skal sende rykker afsted…
men har valgt at ligge den lidt hårde kurs, da det jo er min overlevelse det handler om
Du har mere ret, end du måske tror. Der er mange dårlige betalere i disse tider, så en hel del af virksomhederne har måttet stramme gevaldigt op på rykkerprocedurerne.
Held og lykke med det.
/Anette
kære anette. jeg skal betale månedlig ydelse for lejet måleranlæg med kr 5oo. Et par betalinger er smuttet og ..
..: kan udlejer tillægge næste månedlige faktura rykkergebyr på kr. 125 når der vitterligt ikke er fremsendt rykker på beløbet ?????
Hej Anette
Hvor mange gange kan man tillægge rykkergebyr. Jeg tænker om man kan blive ved med at smide 100 kr oveni i rykkergebyr for manglende betaling eller om der et loft for det?
Nej Nikolaj
Man kan ikke blive ved – højst tre rykkere a 100 kr. Herefter må sagen overgives til inkasso.
Dbh.
Anette
Hej Bjørn
Det er i hvert fald dårlig stil at opkræve rykkergebyr, hvis ikke der er rykket. Kontakt dem og bed dem om at slette rykkergebyret.
Dbh
Anette
Hej Anette,
God beskrivelse du har, men lige et spørgsmål. Skal rykkeren have et nyt faktura-nummer, eller det samme som tidligere?
Hvordan gør man vedr. skat/moms, når faktura er til betaling i december 2011 men rykkeren først sendes i 2012?
/Løjmann
Hej Løjmann
Rykkeren behøver ikke at have et nummer men skal referere til den faktura, der rykkes for.
Der skal betales både skat og moms, hvis arbejdet er udført og fakturaen sendt. (Andre regler ved forudfakturering.)
/Anette
Hej Anette,
Tak for svar. Jeg har en faktura sendt sidste år, den forfaldte sidste år og jeg skal til at sende en rykker nu (efter en venlig påmindelse).
1. Jeg skal vel betale skat/moms af det der skyldes fra 2011 (det er snart tid til at indberette), selvom kunden ikke har betalt?
2. Betaler kunden her i 2012, skal rykkergebyret vel beskattes i 2012 – men det oprindelige beløb i 2011?
/Løjmann
Hej Løjmann
Ja – og ja.
Hvis det på et senere tidspunkt viser sig, at kunden slet ikke betaler og f.eks. er gået konkurs, vil du kunne trække tabet fra i skat i det år, hvor konkursen konstateres.
Dbh
Anette
Hej Anette.
Hvis regning ikke er betalt efter 2 uger kan man så godt sende den videre til en advokat, og allerede der true med at ophæve kontrakten uden at ha sendt en eneste rykker.
Hej Mads
Det kommer jo an på, hvilken aftale, der er indgået med kunden. Men som udgangspunkt: Ja, hvis ikke kunden betaler, kan man godt meddele kunden, at kontakten vil blive ophævet, hvis ikke betalingen kommer via en advokat. Som regel er det dog både billigere og lettere selv at kontakte kunden i første omgang, også for at finde ud af, hvad der er galt. Er kunden utilfreds med det udførte arbejde, vil advokaten alligvel skulle forhøre sig hos dig, inden han gør videre. Men har du sendt en rykker eller to, hvor kunden ikke har reageret, kan du og advokaten gå ud fra, at det er manglende betalingsevne eller -vilje, ikke utilfredshed med leveringen.
/Anette
Hej Anette
Skal man skrive rykkeren på en ny faktura, eller som “alm brev”? Og de 100,- lægges de til det endelige beløb, altså efter momsen?
vh
Eva
Hej Eva
Der er ikke tale om en ny faktura, nærmere et almindeligt brev. Rykkergebyret og evt. renter lægges til det endelige beløb efter moms. Rykkergebyret er der ikke moms på.
Dbh.
Anette
Hej Anette
Vi fik en parkeringsbøde og der var skriveri frem og tilbage, da det var en lånt bil og vi ikke var klar over at der sad en gammel p-skive i bilen ud over den elektroniske. Fik bøden d. 11.07, skrev og klagede over bøden. Fik et svar tilbage d.23.07 at bøden var sat i bero. Vi tog på ferie i mellemtiden, dvs. før vi så brevet med den nye betalingsfrist. Betalingsfristen var sat til lørdag d.28. juli, men vi betalte da vi kom hjem fra ferie d. 01.08. Samme dag modtog vi en rykker på 100kr, men havde allerede betalt. Hvad er reglerne for dette?
Hej Joe
Der er ikke nogle regler ud over, at det er leverandøren af ydelsen, som bestemmer, om en sådan rykker skal betale. De fleste ville nok uden at blinke eftergive de 100 kr., men siden I (så vidt jeg kan regne ud) har betalt en enkelt dag for sent, kan de opkræve pengene, hvis de vil være det bekendt.
Dbh.
Anette
Hej Anette.
Jeg er debitor hos lokalt vandværk, der har fremsendt en rykker på 125 kroner samme dag som jeg har indbetalt beløbet. Er vi ikke enige om, at de skal stoppe rykkerproceduren efter jeg nu har gjort to indsigelser – og at beløbets størrelse er ulovligt?
Mvh.
Morten.
Hej Morten
Et rykkergebyr fra en privat virksomhed må højest være på 100 kr. (Gebyret er momsfrit). Der må højst fremsendes tre rykkere med gebyr for det samme krav, og der skal være mindst 10 dage i mellem. Den første rykker med gebyr må gerne fremsendes umiddelbart efter sidste rettidige indbetalingsdag. Så spørgsmålet er, om vandværket er og kan betragtes som en privat virksomhed? Det ville jeg gætte på.
Noget helt andet er, at det virker urimeligt at fastholde rykkergebyret, når du har betalt, samme dag som de sendte rykkeren. Men det tror jeg faktisk de har ret til.
Dbh.
Anette
Hej Anette.
Hvor kan man få svar på det? Det de gør er jo at fastholde et ulovligt rykkergebyr. De har 2.5 måned efter rykkergebyret er sendt (og oprindelig regning er betalt) ændret gebyret til 100 kroner, efter jeg har gjort indsigelse.
I regningen 2.5 måned efter konkluderer de at jeg har indbetalt og i samme regning er den næste kvartalsregning inklusiv 100 kroner (som de har rettet det til). Jeg har indbetalt raten uden de 100 kroner, da jeg ikke anerkender gebyret, son var for højt, eller at man 2.5 måned efter retter det til et ‘lovligt’.
En måned efter indbetaling af ovennævnte rate, sender de mig nu en rykker på i alt 200 kroner (de 125 er blevet til 100 kr + rykkergebyr af ‘rykkeren’).
Vi er enige om jf. renteloven, at der ikke må opstå nye krav ved indbetalinger, så er vi ikke enige om, at dette er en overtrædelse af både renteloven og god skik?
Mvh.
Morten/